越南新創Wiziin CEO阮玉進 用AI管理新創與投資人關係
Wiziin執行長阮玉進更遠大的目標，是變成投資人進入越南甚至是東南亞市場的門戶。Wizii
許多新創公司對於如何找尋天使投資人感到無所適從，而投資人卻對新創投資資訊不透明感到卻步。越南新創Wiziin創辦人兼執行長阮玉進(Nguyen Ngoc Tien)看到了這個痛點，著手打造一個連結投資人與新創及優質中小企業的平台，運用人工智慧(AI)為新創管理投資人關係，讓投資人獲得即時的正確資訊，以利追蹤有興趣標的。DIGITIMES專訪數度創業，成功出場的阮玉進，了解這個新平台可能為新創生態圈創造哪些價值。
問：能不能簡單介紹一下您的背景？什麼原因開始創業這條路？
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答：我的背景是工商管理。在2010年，開始我的第一個線上學習公司，為大學提供線上課程。在那次創業之後，我又在香港創建了一個新的項目，為商會會員提供忠誠度計畫的卡片。在那個時間點上，這個業務是相當有前途的。因為當時大家用的是實體卡，但是有機會拿到數位會員卡，可以兌換紅利點數，這個項目持續到2020年。
接著創建了我的第三個企業，是一個軟體的外包平台。越南工程師很優秀，薪資也很低廉，所以用此優勢來和客戶合作。
在2016年，我拿到愛爾蘭政府獎學金，去愛爾蘭學習商業策略，主要學術背景是商業戰略和軍事戰略。那個碩士專案結束後，我去了北京，做一個專案的研究員。同時，我仍然是一個企業家，分別在愛爾蘭和英國開了一家公司。
在那個時間點上，我意識到創投(VC)的力量可以幫助創業者。所以我加入了Act Venture，管理一個5億歐元的基金，是由歐洲投資銀行所支持。我們投資再生能源專案、生物技術和科技公司。管理了4年後，我回到越南。
越南和東協(ASEAN)地區的投資與西方是有很大差距的。要做到盡職調查非常困難，因為資訊有時候不是很透明，也不是很準確。 但作為投資者，我們需要釋放資金，把錢放在口袋裡的每一天都是浪費，這就是為什麼通過創建Wiziin來縮小差距。
Wiziin是一個投資平台，試圖從創業公司和投資人那裡收集透明、準確的資訊，並為兩者提供匹配的工具。創業者為了籌集資金，需要花費大量的時間去維護投資人關係，Wiziin幫助他們在平台上維護投資人關係。創業者可以專注於運營活動，但需要融資時，可以利用Wiziin找到合適的投資人。
至於投資人透過儀表板(dashboard)，可以隨時瞭解自己投資組合中任何一家新創的進展。Wiziin可以為這兩者創造更多的選擇－不僅是為投資者，也為創業者。現在我也選擇在這平台上投資，因為我想知道系統運作的情況。
問：AI如何在Wiziin平台發揮作用？
答：經過多年大數據和AI專案的工作經驗，我明白AI的第一個階段應該是資料和正確的VC視角。當我們試圖找到一個足夠好的新創，可能掃描了成千上萬筆資料，做了大量工作，只為找到合適的標的。我意識到，一些分析師有時會在工作中迷失方向，有時他們在介紹新創公司時也有一點偏頗。
首先，我們收集足夠大的資料進行分析。先與越南中小企業處合作，有1.6萬多家越南中小企業逐步上架到Wiziin平台上。我相信未來會有更多，因為把覆蓋範圍擴大到整個亞太地區。在這個地區，中小企業的數量非常多。我們需要計算和分析一切，但不可能做這麼多工作，所以開發了一個可以自己程式設計的機器人。
這個機器人每天都會通過收集資料來進行自我程式設計。當中小企業或者中小微企業把資料上傳到Wiziin的時候，像財務資料、運營資料，還有創辦人資料都會一併收集。
Wiziin收集四種資料：第一，是創辦人團隊的背景。第二是使用的技術，有沒有專利等類的IP。第三是市場資料，關於市場和市佔率。第四是財務資料，如營收獲利，融資管道，創辦人投入了多少資金等。經過一些分析，機器人會產生一個估值，通過時間的推移，我相信估值會和真實一樣接近。
我們嘗試引入機器學習，讓機器人每天都能自我程式設計，保持它的準確性。這種透明的資訊可以輔助投資人的決策效率，因為有時候投資人不知道自己喜歡什麼。有時候拿到一些政策或者標準來篩選投資，但當他們做決策的時候，有時候會很直觀。
Wiziin除要照顧中小企業，也要照顧買方，瞭解他們的行為。因為投資人有時候說的是一件事，但實際上做的是另外一件事。
問：能不能再解釋一下學習行為？另外，會讓投資人設置自己的偏好嗎？
答：當然。Wiziin平台的主要支柱是從行為中學習，所以收集投資者的歷史行為。比如我拿到一個案例，是一個本地的天使投資人。我們分析了她已經投資的幾百個案例，發現她的投資組合中，80%是一些環境可持續(environmentally-sustainable)的標的，或者是女性相關的創業主題。
我們從中學習，看到她是一個追求社會影響力(social-impact)的投資人。她從來沒有跟我們說過，可能也未曾意識到她要從事社會影響力投資。但Wiziin從這個行為中學習到了，然後給她推薦公司的名單。Wiziin也有投資者可以自行設定的功能，但大數據分析會給出更深入的洞察，我們建議還是讓機器人來做這件事。投資人可以設置自己的設定，但未必準確，不過確實也是選項之一。
問：現在你們的重點還是在越南，未來有擴張的計畫嗎？
答：是的，我們2021年的重點在越南，因為我們用越南的工程師來建立這個生態系統。而下一步的戰略是把歐洲的投資者拉到這個平台上。我們計劃2021年底在東南亞進行擴張，這樣就可以從新加坡拉進更多的家族辦公室和投資者。到現在為止，平台上有一些印尼的中小企業，還有一些印度的中小企業。
如果順利的話，我們希望在2022年打開金融市場，為投資者引入更多的選擇。比如說，投資者現在只能投資股權，但我們希望可以開放可轉換票據，募資時先以可轉債簽約，若後續公司發展良好，投資人可把債權轉為股權。
我們會集中在亞太地區，因為越南中小企業沒有整個地區那麼多。特別是越南投資人主要是政府和一些大企業的風險投資，還沒有擁有大量資金的個人投資人參與。當前越南創業生態系統的投資人組合中，越南投資者貢獻了25%，35%來自新加坡，17%是來自美國，主要是越南裔的美國人。未來歐洲VC的數量會上升。
在這個時間點，我們專注於亞太地區，因為越南市場目前還是非常小的，在未來3~5年內都會是如此。
問：Wiziin平台上不只有新創，也有中小企業？
答：是的。對於越南這樣的經濟體來說，還沒有很多科技公司，更多的是傳統企業。所以，我們需要兩者的一種協同效應。如果平台只有新創企業是不夠的，中小企業知道如何做生意，有技術訣竅，還有一些需要資金來發展業務。新創企業技術強，創新、年輕、有實力，但是市場經驗不足。所以我們希望整個生態系統能夠創造協同效應。
問：台灣的強項是製造業，主要是以硬體為主，所以企業對越南非常感興趣。越南現在創業環境如何？雙方又如何通過合作產生協同效應，優化價值？
答：越南的創業生態系統相當年輕，但潛力很大。早在2008年，美國如IDG創投投資越南ICT公司，投資的多半是軟體公司。現在三星電子(Samsung Electronics)和飛利浦(Philips)已在這裡設廠，晚些時候蘋果(Apple)也將在越南生產AirPods。
我必須說，現在是做科技投資的時代。政府對此非常鼓勵，把它寫進了5年經濟計畫。越南現在所擁有的是軟體能力，和使用一些其他設計的硬體的能力，並進行大規模生產。預期在未來的10~15年，越南將有能力設計硬體、半導體。
越南創業生態圈很快就會擁擠起來，因為越南和歐盟簽訂了FTA之後，歐洲VC已經意識到了這個市場。日本VC在這個市場也有一定的影響力，所以現在可能是投資者進入這個市場的合適時機。
作為一個投資者，我們可以考慮把越南作為一個創造高價值產品的科技重鎮，不僅僅是一個人口眾多的國家。9,000多萬的人口是頗大的數字。但越南不僅僅是市場，也適用於創造高價值的產品，出口到歐美。