《國際金融》Archegos慘遭斷頭全球銀行損失恐突破60億美元

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【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】知情人士周一透露，美國大型對沖基金Archegos Capital Management因無力追加保證金慘遭斷頭造成的衝擊，可能使全球銀行損失超過60億美元，監管機構與投資人都在擔心這起事件可能造成更廣泛的影響。

日本野村集團（Nomura）和瑞士信貸集團（Credit Suisse）表示，為Archegos進行股票衍生品交易所提供的融資將造成重大損失，此番示警引爆了全球銀行股的拋售。

周一摩根士丹利下跌2.6%，高盛跌1.7%。野村收跌16.3%，創下史上單日最大跌幅。瑞士信貸收跌14%，創下一年來最大單日跌幅。德銀跌5%，瑞銀集團（UBS）跌3.8%。

消息人士表示，由前老虎亞洲基金（Tiger Asia）經理人Bill Hwang操盤的對沖基金Archegos Capital虧損，導致跨國傳媒公司ViacomCBS和Discovery，以及在美國上市的中概股百度與唯品會等股票在上周五遭到拋售。

該對沖基金公司發言人Karen Kessler發布聲明表示，對Archegos Capital家族辦公室，以及我們的合作夥伴和員工而言，這是一個充滿挑戰的時刻。黃先生與團隊正在決定最佳的解決辦法，所有計畫都在討論中。

消息人士透露，Archegos無力履行銀行發出的融資追邀令，在這些持股部位的價值急劇下跌後，銀行便拋售巨量證券以收回他們被拖欠的款項。

日本最大投銀野村集團警告Archegos遭強制平倉可能給野村造成20億美元損失。瑞士信貸表示該基金無法履行保證金追繳令，可能對第一季業績造成非常重大的影響。

兩名消息人士透露，瑞士信貸可能至少損失10億美元，最多更可達40億美元。瑞士信貸拒絕對此發表評論。

其他幾家主要銀行受到的影響似乎相對輕微。一名消息人士表示，這對高盛造成的財務影響不會太大。CNBC報導，摩根士丹利上周五出售價值40億美元與Archegos相關的股票，也沒有造成重大損失。德銀則發布聲明表示已大幅降低對Archegos的曝險，這起斷頭事件並未造成任何損失。

另有消息人士表示，富國銀行周一出脫價值達21.4億美元股票，除此之外，還有其他賣盤也與Archegos事件有關。根據最新統計數據，因Archegos慘遭斷頭而被拋售的股票總價值已經突破240億美元，更有傳聞指出這個數字可能高達500億美元。

目前投資人仍然懷疑Archegos事件的所有影響是否僅止於此，美國、英國、瑞士與日本監管機構則表示，他們正在密切關注事態發展。

安泰銀行怒了不排除提告康友新經營團隊

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海外台商掛牌股票康友KY，讓向來安靜的安泰銀行怒了。繼上周針對該公司董事長陳民郎說法明確回應，30日再針對「所謂的康友KY股東」向金管會申訴，銀行方面發出五點聲明，反駁外界的不實指控，並認為銀行本身就是受害者，要求康友KY新經營團隊要努力提出康友KY公司具體可行的償債計畫，安泰銀行強調，倘若後續仍有損及銀行聲譽的不實指控，將採取必要的法律行動，以正視聽。

安泰銀行提出的五項澄清如下：1、本行係為康友KY及其旗下孫公司(亦即註冊於新加坡之方柏、方泰二家公司)之債權銀行，自康友KY 109年8月爆發經營危機事件後，即積極與該公司協商並參與債權銀行團會議，銀行團曾多次要求該公司新經營團隊提出具體可行之償債計畫，惟迄今未獲其具體正面回應。陳董事長指稱康友KY今年(110年)二月間欲代方柏、方泰二家公司繳交借款利息但本行拒絕乙事，並非事實。實情為本行雖曾接獲康友KY提出於其他行庫之匯款申請單，並口頭宣稱欲代繳方柏、方泰借款利息，但實際上卻未有款項入帳，此不容混淆視聽為繳息遭本行拒絕。況康友KY公司當時若有資金欲代方柏、方泰繳交借款利息，亦應提出康友KY公司本身之償債計畫。

2、康友KY公司指稱本行賤賣其子公司資產更非事實。本行借款予康友KY旗下孫公司方柏、方泰，並由該二公司提供其集團海外股權之質權作為加強擔保。所謂擔保，像是抵押權、質權等，其資產仍歸屬于借款人或擔保品提供人所有，並未由銀行取得，換言之，本行從未取得該等公司之資產，故無權亦無從賤賣其資產。有關本行於今年3/12重訊公告授信資產轉讓乙案，係以未折減債權方式出售本行對康友KY孫公司方柏、方泰之「債權」，而非處分轉讓該等公司之資產。本案債權之出售對原來借款人、保證人之履債並無影響，亦即借、保人仍可續依與本行之原授信條件對本案債權之受讓人清償欠款，該等公司(康友KY、方柏、方泰)之權益未受任何侵害。本行為股票上市公司，亦須維護股東權益，在康友KY公司歷經多次債權銀行團會議要求後，迄今仍未提出具體可行之償債計畫下，基於授信資產配置及債權維護之考量，必須所為之決定。

3、本案方柏、方泰二公司之借款，係為本行OBU(國際金融業務分行)之借款，而國際間金融機構之債權轉讓交易，係為常規且常見之交易，相關法令亦無需洽詢母公司(康友KY)是否承接或優先承購之規定，本行之交易亦然。本行並依法於公開資訊觀測站以重大訊息公告之，故陳董事長指控本行非常規交易絕非事實。而康友KY公司藉由媒體以悖於事實之陳述指控本行，以致康友KY股東被誤導，紛紛至主管機關及本行申訴，指控本行合法轉讓債權之交易導致康友KY股票下市，亦與事實不符。康友KY公司去年出現經營危機與今年4/1股票下市之原因，依證券交易所之說明，係因其無法提交公司財務報告，此係康友KY公司與經營團隊須負責解決之問題，與本行或康友KY孫公司之債權轉讓交易無關，不容將康友KY公司因無法重新提交財報遭下市責任推諉給本行。

4、陳董事長對媒體指稱本行不願與康友KY新經營團隊協商而逕行出售債權乙事，更非事實。本行自康友KY 109年8月爆發經營危機事件後，即積極與該公司協商並參與債權銀行團會議，迄今已參加過6次銀行團會議。銀行團多次要求新經營團隊積極處理銀行債務及繳息，但新經營團隊皆未處理。甚或本行為保障債權，於109年11月25日對康友KY提起清償借款訴訟，在法院均經合法通知下，康友KY新經營團隊及保證人於言詞辯論庭時皆未出庭，亦未提出任何書狀作聲明或陳述，法院已於110年3月11日一審判決本行勝訴。康友KY新經營團隊若有任何具體可行之償債計畫，應主動積極提出並與銀行團協商，而非訴諸媒體或藉由人民陳情管道。此舉不但無助問題之實質解決，亦浪費媒體及公器之資源，或有誤導社會大眾之陳述，亦造成對立氛圍，實非本行所樂見。

5、本行依法轉讓方柏、方泰二公司之債權，因該交易如常見商業交易般簽有保密協定，故無法對外揭露相關交易資訊，此為任何負責任且守法之銀行必須遵守之法律底線。但陳董事長卻因此對媒體指控本行協助前董座黃文烈掏空康友KY，並懷疑本行為共犯結構，甚或影射本行涉及國際洗錢等，對此等不實指控，將本行由「受害者」抹黑為「加害共犯」，實已嚴重損及本行辛苦建立之商譽。

Archegos斷頭炸了全球銀行業燒掉近3千億這家最慘 - 財經

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避險基金Archegos Capital資本管理公司槓桿操作失敗慘遭斷頭，被迫清出200億美元的股票部位，造成多家大型銀行受到牽連，摩根大通（JPMorgan）投資團隊預估，整個銀行業損失達100億美元（約2850億新台幣），目前美國國會與金融監管機構都對此事表達關切，將在會議中進行討論。

由前老虎基金操盤手Bill Hwang主導的家族基金Archegos Capital未能履行追加的保證金，遭強制清出高達200億美元的股票，許多中概股及美媒體股如ViacomCBS、Discovery、百度等股票都遭拋售，多家大型銀行高盛、摩根大通、野村證券等面臨鉅額損失。

據Yahoo財經報導，摩根大通投資團隊預估，全球銀行業損失高達60至100億美元，比先前預估的的25至50億美元還要多上許多，其中災情最慘重的野村證券（Nomura）透露可能受到20億美元的影響，瑞士信貸（Credit Suisse）則尚未公布面臨的打擊。

由於此事影響銀行業近百億美元，引起美國政府單位的關注，參議員華倫（Elizabeth Warren）就表示，「我們需要更透明和強力的監督，確保下一次對沖基金爆炸時不會使經濟下滑，呼籲監管機構加強對對沖基金及其衍生商品的審查。」

事實上，美國證券交易委員會和金融管理局已在周一（29日）致電相關銀行，了解更多與Archegos有關的200億美元交易訊息，美國時間周三（31日）舉行的金融穩定監督委員會也會在會議上討論此事件。

(中時新聞網)