超商換點數ATM狂提款 民眾被銀行認定洗錢鎖卡了 | 蘋果新聞網 | 蘋果日報

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民眾在超商ATM提款或轉帳,可參與各金融機構與超商合作的積點活動。但被民眾發現有利可圖,透過多次小額提領現金的方式,快速累積超商點數,再用點數換取禮券與禮品套利。然而,此種行為小心遭銀行認定有洗錢風險,最後被鎖卡,不能再使用。

台灣人領錢最常去的不是銀行,而是超商ATM,原因是據點多,且24小時營業。隨著數位帳戶興起,許多銀行會提供跨行提款免收手續費優惠次數,也增加民眾在超商ATM領錢的意願。

不僅如此,銀行也與超商業者合作,推出積點活動,例如中信銀與台新銀就分別與7-11、全家超商推出交易贈點活動,民眾只要達成某項條件,就可兌換超商購物金、電商折價券,或是免費電影票等,雖然金額不高,但累積起來也是可觀數字。

有民眾就透過這種跨行交易「洗點數」的方式,一個月累積上百點,省下好幾頓早餐錢,或是當有想看的電影時換成電影票,直接省下數百元。也有民眾為了洗點數,「霸佔」超商ATM非常久,影響其他想要操作ATM進行交易的民眾,結果引發衝突。

然而,這種超商ATM「洗點數」行為,不僅造成其他使用者困擾,跨行交易若過於頻繁,還得小心被銀行認定有洗錢風險,甚至鎖提款卡。有民眾因為被某外商銀行內控系統偵測出頻繁提領,行員致電關切,但因為無法說明清楚多次提款的原因,後來提款卡遭鎖卡,必須到分行重辦新卡,對此深表不滿。

對此銀行主管指出,洗錢防制新法上路後,各銀行對於「疑似洗錢」態樣會加強防堵,而密集提轉原本就會觸發風險預警並禁止交易。至於要密集到何種程度、一個月提領幾次,才會觸發預警機制,銀行主管則表示,這是公司內控機密,不方便對外透露,「以免遭有心人士破解」。

銀行主管坦言,提供跨行交易免手續費優惠,初衷是為了服務客戶,「但沒想到最後遭到濫用。」過去也曾發生有民眾佔據ATM太久,後面排隊的民眾打來投訴的案例,他們也感到很無奈。但他強調,洗點數並非鎖卡理由,防制洗錢才是目的。(邱柏勝/台北報導)

老董的媽銀行櫃台提款500被拒 怒:2億都領出來

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國際中心/綜合報導

中國一位張老太太的兒子,是一個知名國際品牌的中國代理商,孝順的兒子每個月都會匯給母親一筆款項,張老太太平時也沒什麼大的開銷,錢一直都存在銀行裡。

▲張老太太在銀行提款遭遇困難。(圖/翻攝自百度百科)

這一天張老太太到銀行要領個500元,因為她不太會操作先進的提款機。張老太太拿了號碼牌,然後到銀行櫃台,她拿出存摺跟櫃台小姐說:「我要提領500元。」

櫃台小姐一聽要領500元,就對張老太太說:「櫃檯領不了這數額的錢,你要領500元,就去自動提款機去領錢,後面還有很多人在排隊。」

▲張老太太在銀行提款遭遇困難。(圖/翻攝自百度百科)

張老太太生氣了,她對小姐說:「不能領500元?那好吧,你從我這張卡領出來2億!」

櫃台小姐懷疑的拿著張老太太的卡,查詢裡面餘額,這次櫃檯小姐知道自己闖禍了,這個帳戶裡面,竟然真的有超過2億的存款。老老太太決定要把裡面存款都領出來,她要轉到別的銀行。

「日盛無情、員工血淚」 日盛銀行工會首次加入勞工大遊行

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