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陸從銀行端圍堵幣圈…業界：難監管全部 - 全球財經
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在控制金融風險與詐騙事件頻傳等考量下，大陸再度舉起監管大棒打擊虛擬貨幣，最新政策之一是從銀行端著手，要求銀行不能提供相關服務。但業內人士透露，銀行要監測到全部交易並不容易。
騰訊網報導，5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發公告強調，有關機構不得直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。也就是說，政策從銀行端下手加大力度，圍堵幣圈交易。
一位銀行人士表示，在交易流程中，對銀行來說，就是提供了一個支付通道，像個POS機，按照穿透原則，要穿到最實質的才能看到風險，但是目前來看，監管很難。目前銀行監控主要是針對加密貨幣境外交易的部分，或者是不法分子利用加密貨幣洗錢等犯罪活動。
上述銀行人士表示，國有大行對境外炒幣帳戶轉帳有嚴格的監控，也有一套自己的識別方式，但大多是監督反洗錢，面對海量的交易，要識別還是很困難。該人士指出，國內沒有禁止過個人持有和交易加密貨幣，只是交易所不能設在國內，作為銀行來說，只能偶爾識別出加密幣交易，不可能監測出全部。
但該人士也強調，監管從嚴肯定會影響加密貨幣交易，起碼涉及境外交易的，會嚴格監控。
一名投資者表示，當前許多資深幣圈人士在交易時，會和對方強調不要在轉帳時備註比特幣、UDST這樣的敏感詞彙，容易被銀行監控到，雖然個人交易並不違法，但還是有機會被凍結交易。