華爾街銀行現金爆滿!Fed急抽資金、抵銷3個月QE

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陸從銀行端圍堵幣圈…業界:難監管全部 - 全球財經

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在控制金融風險與詐騙事件頻傳等考量下,大陸再度舉起監管大棒打擊虛擬貨幣,最新政策之一是從銀行端著手,要求銀行不能提供相關服務。但業內人士透露,銀行要監測到全部交易並不容易。

騰訊網報導,5月18日,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發公告強調,有關機構不得直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。也就是說,政策從銀行端下手加大力度,圍堵幣圈交易。

一位銀行人士表示,在交易流程中,對銀行來說,就是提供了一個支付通道,像個POS機,按照穿透原則,要穿到最實質的才能看到風險,但是目前來看,監管很難。目前銀行監控主要是針對加密貨幣境外交易的部分,或者是不法分子利用加密貨幣洗錢等犯罪活動。

上述銀行人士表示,國有大行對境外炒幣帳戶轉帳有嚴格的監控,也有一套自己的識別方式,但大多是監督反洗錢,面對海量的交易,要識別還是很困難。該人士指出,國內沒有禁止過個人持有和交易加密貨幣,只是交易所不能設在國內,作為銀行來說,只能偶爾識別出加密幣交易,不可能監測出全部。

但該人士也強調,監管從嚴肯定會影響加密貨幣交易,起碼涉及境外交易的,會嚴格監控。

一名投資者表示,當前許多資深幣圈人士在交易時,會和對方強調不要在轉帳時備註比特幣、UDST這樣的敏感詞彙,容易被銀行監控到,雖然個人交易並不違法,但還是有機會被凍結交易。