央行防堵炒匯 德意志、花旗等四外銀遭重罰
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央行嚴打炒匯行動，查出6家外商銀行涉替糧食公司炒匯，今則對其中4家外商銀行祭出懲處，其中德商德意志銀行台北分行直接被廢止新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）許可，其餘3家銀行也被暫停遠期外匯市場交易，期限在2個月至9個月不等。
央行表示，本案6家外商銀行在台分（子）行，違反央行遠期外匯「實需原則」之相關規定，其中2家於本行專案檢查前，因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，已主動停止與其承作交易，而後並積極處理結清未到期部位，去年11月間已處理結案。
對於其他4家銀行，央行表示，經審酌其違規情節，絕對廢止德商德意志銀行台北分行新台幣遠期外匯及無本金交割新台幣遠期外匯交易許可，並停止辦理所有涉及匯率之外匯衍生性商品交易2年。
而荷蘭商安智銀行、澳商澳盛銀行台北分行，則決定停止辦理新台幣遠期外匯及無本金交割新台幣遠期外匯交易9個月；花旗（台灣）銀行則被停止辦理新台幣遠期外匯交易2個月。
央行表示，處分將於2月8日生效，而受處分銀行被廢止或停辦業務項目，於接獲處分書前已依規定承作交易者，仍得依規定辦理交割，爰各項處分並不影響已承作交易客戶權益。
糧商炒匯 德意志銀行遭重罰
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在台糧商炒匯案，中央銀行對六外銀分（子）行裁罰結果出爐，其中德商德意志銀行台北分行被廢止新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）許可，同時被停止辦理所有涉及匯率外匯衍生性商品交易兩年，是被處分最重的一家，8日起生效。
據了解，後續德意志銀行台北分行可以重新向銀行申請相關交易許可，但「通過機會渺茫」，形同是DF和NDF兩項業務被廢照。對此舉是否為開外匯自由化倒車，央行高層官員表示，沒有開倒車的說法，但「畢業了還在用學生票，這種行為是央行無法容許的」。
本次八家糧商在台炒匯共波及六家在台外銀分（子）行，其中兩家外銀因主動發現異常並結清部位，去年11月央行便已結案不罰，至於另外四家，除德意志銀行台北分行被重罰，荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行台北分行被停止辦理新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）九個月；花旗（台灣）銀行則被停止辦理新台幣遠期外匯交易（DF）兩個月。
中央銀行外匯局長蔡烱民表示，「很多國內外銀行業者都選擇不做（國際糧商炒匯的生意）」，被裁罰的外銀違反央行新台幣遠期外匯業務的「實需原則」相關規定，基於維持市場公平性的原則，違反規定者就應面對懲處。
蔡烱民表示，裁罰是綜合考量業者的違規情節，包括交易金額、承作時間及承作對手（交易對象）等因素，「台灣不是不歡迎外商」，不希望此特殊個案把台灣定位為不友善的市場，或是對外銀有特殊眼光，所有需要在台灣使用新台幣及外匯部位的國內外業者按照規定、公平營運，都是可以的。
央行表示，受處分銀行被廢止或停辦業務項目8日生效，如果是接獲央行於2月5日發出處分書前已依規定承作交易者，仍得依規定辦理交割，此次各項處分並不影響已承作交易客戶的權益。
這次換台新銀！假冒網路銀行詐騙簡訊再起 警方提醒民眾注意
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詐騙集團大量發送的釣魚簡訊。（記者邱俊福翻攝）
2021/02/06 16:25
〔記者邱俊福／台北報導〕歹徒以釣魚簡訊，引誘詐騙民眾點入偽造的網路銀行網頁，然後盜取網銀帳號、密碼，遂行盜取民眾銀行帳戶內存款，繼上週鎖定國泰世華銀行後，昨天改鎖定台新銀行客戶行詐，刑事局統計昨至今受理諮詢及檢舉計10件，被害人帳戶遭盜用報案7件、財損達55萬2000元，研判詐騙集團是刻意利用金融機構週五下班後至隔週一方恢復營業的空窗期，讓被害人無法即時向銀行查證。
刑事局表示，上週詐騙集團廣發的「偽冒國泰世華網銀」釣魚簡訊，內容為「【國泰世華】您的銀行帳戶顯示異常，請立即登入綁定用戶資料，否則帳戶將凍結使用」，誘使被害人至假網銀登入頁面中輸入真實網銀的帳戶及密碼，歹徒即據此惡意連結、盜用被害人銀行帳戶，將款項轉帳至人頭帳戶。
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經統計，上月27日至2月2日止，7天內全國警察機關即已受理「涉及國泰世華的釣魚簡訊」諮詢及檢舉計89件，被害人帳戶遭盜用報案25件、財損高達518萬元。
昨天詐騙集團再度改鎖定台新銀行，內容為「【台新銀行】您的銀行帳戶更新失敗，請立即輸入您的驗證碼以更新資料，超時請重新輸入」，以同樣手法，據此惡意連結、盜用被害人銀行帳戶，將款項轉帳至人頭帳戶。
刑事局表示，受害銀行雖案發後立即於官網及APP上推送提醒防詐訊息，但恐詐騙集團利用年節期間大舉網銀詐騙，仍請民眾盡速向所申請的金融機構查證，確認帳戶有無異常交易情形，如已遭盜用，請速至鄰近警察機關報案，也呼籲民眾多小心。
☆自由時報電子報提醒您，防詐騙專線︰165，報案專線︰110☆
詐騙集團以「釣魚簡訊詐騙網路銀行」手法。（刑事局提供）
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